El onboarding protagoniza la forma en que se realizan las operaciones bancarias a distancia. Esta estrategia es una visión de la transformación digital que muestra al sector financiero una serie de canales eficientes para resolver la demanda ante situaciones adversas.
Si te preguntas qué es el onboarding, se trata de un proceso de inducción que permite incorporar a personas de forma remota en la adquisición de productos, servicios o como colaboradores de una empresa.
En este artículo vamos a hablar del onboarding en el sector financiero y conocerlo puede ser clave en el crecimiento de tu empresa. Ya sea que ocupes un puesto como colaborador de alto nivel o figures como empresario, las plataformas de onboarding tienen mucho que ofrecerte.
Hoy la red de Cajeros Automáticos atiende el retiro de efectivo en un 99.2%, mientras que las operaciones en ventanilla, resuelven:
- Depósitos
- Pago de créditos
- Pago de cheques
- Pago de servicios
- Consulta de saldos
- Apertura de cuentas
- Transferencias bancarias
Desafortunadamente, los usuarios desconocen las operaciones que pueden realizar desde la banca digital sin necesidad de acudir a sucursal o en un cajero automático.
Sin embargo, el contexto actual exige prestar atención al proceso gradual de transformación digital que el confinamiento aceleró a partir del año 2020.
Gracias al onboarding, diferentes entidades realizan la apertura de cuentas digitales, cuentas bancarias, seguros, créditos, entre otros productos financieros. Sin duda, las cuentas bancarias digitales en México experimentan un nuevo escenario para el sistema financiero.
¿Cómo implementar un proceso de onboarding digital seguro?
Vamos a revisar un plan de onboarding para ayudarte a saber cuándo y cómo implementar un proceso de onboarding digital.
Errores en el proceso de onboarding: Cómo afecta tu negocio
Descubre cómo la fricción en el proceso de onboarding digital puede dañar tu negocio y aprende técnicas para evitarla.
El onboarding digital desplaza las operaciones en ventanilla.
1. Mejora la experiencia del cliente.
Lo sabemos, las filas y el traslado es una de las razones por lo que la mayoría prefiere atender tareas a distancia. Y cuando se trata de finanzas, las plataformas de onboarding hoy consiguen de forma gradual experiencias seguras para el tratamiento de información a distancia.
2. Asegura la fidelización del cliente.
Listo, mejorar la experiencia del cliente con el onboarding de clientes, ofrece un backup a tu empresa, el siguiente paso es la fidelización. Pero, ¿crees que tu cliente o proveedor quiera esperar frente a ventanilla o con un ejecutivo en sucursal para conocer los planes de fidelización que ofrece tu empresa? Conoce esto:
3. Genera confianza
Cuando se trata de dinero, la confianza es clave entre las personas para elegir un banco o institución financiera. Y hoy el valor agregado a una cuenta bancaria es la variedad de servicios, oportunidades y beneficios a los que pueden acceder como proceso de transformación digital. ¿Cómo puedes generar confianza?
Y ante esto, ¿Qué es el onboarding?
El proceso de onboarding digital en el sistema financiero, es una estrategia de innovación que permite colocar productos y servicios financieros a distancia. Y esta no es la primera vez que oirás hablar del tema.
Conoce antes que nadie cómo funciona el onboarding digital y planea los nuevos procesos para potencializar tu empresa en el sistema financiero.
