Hoy, el sistema financiero se transforma con soluciones digitales que facilitan el uso de productos y servicios a distancia. El onboarding digital, una estrategia de innovación, permite validar la identidad y capturar datos remotamente, brindando seguridad y confianza. Entre los objetivos que las empresas pueden lograr se encuentran:
- Apertura de cuenta de débito a distancia. (Hasta nivel 4)
- Agilizar el proceso de validación de identidad
- Contratación de créditos personales
- Aprobación de créditos a distancia
- Acceso a datos en tiempo real
- Mejores experiencias digitales.
- Atracción de clientes
- Inclusión financiera
Esto es resultado del avance en innovación digital en empresas e instituciones financieras durante 2020. La situación sanitaria y el desafío de la distancia impulsaron una transformación en los procesos. Ahora, los procesos de validación para contratar productos y servicios financieros tienen sistemas de seguridad totalmente confiables, un aspecto clave del onboarding digital: la ciberseguridad.
La seguridad de la información es crucial en el onboarding de clientes a distancia, clave para la expansión en el sistema financiero. Se fundamenta en la verificación de identidad mediante tecnología biométrica. ¿Cómo lograr un onboarding digital seguro? Las empresas optimizan sus procesos para brindar nuevas experiencias a sus clientes, garantizando la seguridad de la información.
Este es un plan de onboarding que las empresas siguen con sus clientes:
- La empresa o institución financiera, informa o notifica a sus clientes el nuevo proceso de onboarding digital. Puede incluir beneficios, uso de esta modalidad y seguridad de la información.
- Una vez el cliente elige la modalidad a distancia para contratar un producto o servicio, se asigna una cita.
¿Cómo implementar un proceso de onboarding digital seguro?
Vamos a revisar un plan de onboarding para ayudarte a saber cuándo y cómo implementar un proceso de onboarding digital.
Errores en el proceso de onboarding: Cómo afecta tu negocio
Descubre cómo la fricción en el proceso de onboarding digital puede dañar tu negocio y aprende técnicas para evitarla.
- Un ejecutivo o representante realiza el proceso de onboarding digital para la contratación desde una plataforma: bienvenida, registro de información, validación de identidad y firma de contrato.
- Se realiza una verificación back-end para confirmar la veracidad de documentos y ante instituciones gubernamentales, así como cualquier lista negra.
- Se aprueba o rechaza el proceso de acuerdo a la verificación de identidad. De este modo, se cierra el proceso de onboarding.
La innovación facilita el onboarding digital desde móviles, incluyendo validaciones y gestión de documentos online, y permite concluir en menos de 10 minutos. Estas plataformas agilizan los procesos manteniendo seguridad y confianza. Además, la capacitación en onboarding como estrategia y el uso de software especializado reducen costos y tiempos gracias a la automatización. Ahora lo sabes, el onboarding digital crea nuevos puntos de contacto con clientes para ofrecer productos y servicios financieros. La integración varía según la empresa y la experiencia que decidan brindar. ¿Quieres conocer cómo funciona? Conoce Onboarding 3.0 a través de una demostración gratuita. ¡Descubre nuevas experiencias!
