Una constante de la pandemia ha sido el gran esfuerzo del sector financiero para adaptarse a la nueva normalidad. La gestión de productos y servicios de forma no presencial es el claro ejemplo de cómo este sector ha implementado nuevas acciones para mejorar el servicio al cliente y aumentar la inclusión financiera.
Automatizar procesos para registrar clientes a distancia, simplifica la vida empresarial y cotidiana. Según el Ministerio de Tecnologías de la Información y las Comunicaciones (MinTIC) de Colombia, el 79% de las compañías ya están avanzando en su transformación digital.
Onboarding digital: La entrada al sistema financiero
Tras descubrir cómo potenciar un canal digital para adquirir productos y servicios, las pymes han implementado Onboarding Digital para captar clientes mediante videos y videoconferencias, usando multibiometría. Esto mejora la experiencia y aumenta la seguridad para los usuarios.
¿Cómo implementar un proceso de onboarding digital seguro?
Vamos a revisar un plan de onboarding para ayudarte a saber cuándo y cómo implementar un proceso de onboarding digital.
Errores en el proceso de onboarding: Cómo afecta tu negocio
Descubre cómo la fricción en el proceso de onboarding digital puede dañar tu negocio y aprende técnicas para evitarla.
Mejorar la experiencia del usuario implica mejorar cómo las personas perciben la marca tras interactuar con ella a través de cualquier medio, como puntos de venta, web o llamadas. En cuanto a seguridad, los usuarios buscan controles rigurosos que protejan sus datos e identidad, especialmente en entornos digitales y financieros, para prevenir fraudes.
¿Qué es el Onboarding Digital?
Es el proceso de identificar usuarios a distancia, permitiendo que las empresas aborden nuevos clientes digitalmente. Esta dinámica ofrece una opción rápida y segura para que los usuarios accedan a productos y servicios bancarios desde cualquier lugar, mediante un proceso que integra varios métodos para autenticar al usuario digital.
Principales características
Verificación de identidad: Confirma que la persona es quien afirma ser, usando la captura de una identificación para extraer elementos biométricos y datos validados por instituciones gubernamentales. También incluye la prueba de vida 3D, que distingue entre un rostro real, máscaras, videos, fotos, y más, así como la captura de biometrías como la facial, dactilar y de voz.
Onboarding: Experiencia multicanal que mejora el conocimiento del cliente mediante cuestionarios KYC, ajustados por la institución financiera según el producto deseado por el solicitante.
Firma digital: Permite concluir ventas mediante móviles, asegurando la seguridad e integridad de los datos en transacciones y operaciones a distancia. Protege documentos, como contratos, para evitar alteraciones durante el tránsito.
La virtualidad empresarial está impulsando el diseño de nuevos procesos digitales que hacen más fácil el acceso inmediato de los colombianos a productos y servicios digitales. Hay muchas empresas en el mercado que ofrecen este servicio, pero no todas cumplen con las rigurosas regulaciones del sector financiero. Es importante considerar estos aspectos al incorporar un proceso de Onboarding Digital en su organización, para asegurar que sea seguro y confiable.
