El onboarding protagoniza la forma en que se realizan las operaciones bancarias a distancia. Esta estrategia es una visión de la transformación digital que muestra al sector financiero una serie de canales eficientes para resolver la demanda ante situaciones adversas.
Si te preguntas qué es el onboarding, se trata de un proceso de inducción que permite incorporar a personas de forma remota en la adquisición de productos, servicios o como colaboradores de una empresa.
En este artículo vamos a hablar del onboarding en el sector financiero y conocerlo puede ser clave en el crecimiento de tu empresa. Ya sea que ocupes un puesto como colaborador de alto nivel o figures como empresario, las plataformas de onboarding tienen mucho que ofrecerte.
Hoy la red de Cajeros Automáticos atiende el retiro de efectivo en un 99.2%, mientras que las operaciones en ventanilla, resuelven:
- Depósitos
- Pago de créditos
- Pago de cheques
- Pago de servicios
- Consulta de saldos
- Apertura de cuentas
- Transferencias bancarias
Desafortunadamente, los usuarios desconocen las operaciones que pueden realizar desde la banca digital sin necesidad de acudir a sucursal o en un cajero automático.
Sin embargo, el contexto actual exige prestar atención al proceso gradual de transformación digital que el confinamiento aceleró a partir del año 2020.
Gracias al onboarding, diferentes entidades realizan la apertura de cuentas digitales, cuentas bancarias, seguros, créditos, entre otros productos financieros. Sin duda, las cuentas bancarias digitales experimentan un nuevo escenario para el sistema financiero.
¿Cómo implementar un proceso de onboarding digital seguro?
Vamos a revisar un plan de onboarding para ayudarte a saber cuándo y cómo implementar un proceso de onboarding digital.
Errores en el proceso de onboarding: Cómo afecta tu negocio
Descubre cómo la fricción en el proceso de onboarding digital puede dañar tu negocio y aprende técnicas para evitarla.
El onboarding digital desplaza las operaciones en ventanilla.
1. Mejora la experiencia del cliente.
Lo sabemos, las filas y el traslado es una de las razones por lo que la mayoría prefiere atender tareas a distancia. Y cuando se trata de finanzas, las plataformas de onboarding hoy consiguen de forma gradual experiencias seguras para el tratamiento de información a distancia.
Sin onboarding
- Inversión de tiempo en ventanilla.
- Trámites con documentos impresos que pueden dañarse.
- Es común que el personal eleve la voz en ventanilla, no se resuelven todas las dudas y los clientes no pueden usar un teléfono móvil.
Con onboarding
- Resuelve en menos de 10 minutos.
- Organización de documentos del cliente desde la nube.
- Atención personalizada desde un dispositivo móvil donde un ejecutivo puede resolver las inquietudes del cliente.
2. Asegura la fidelización del cliente.
Listo, mejorar la experiencia del cliente con el onboarding de clientes, ofrece un backup a tu empresa, el siguiente paso es la fidelización. Pero, ¿crees que tu cliente o proveedor quiera esperar frente a ventanilla o con un ejecutivo en sucursal para conocer los planes de fidelización que ofrece tu empresa? Conoce esto:
Sin onboarding
- Los planes de fidelización son limitados para ofrecer con folletos impresos y requiere un nuevo trámite.
- Adquirir una tarjeta física de fidelización puede ser abrumador e innecesario para los clientes.
- La comunicación sucede una sola vez de forma directa y en los mejores casos vía mail.
Con onboarding
- Puedes ofrecer una variedad de planes de fidelización online como: cuenta digital, puntos para realizar compras en línea o uso de códigos QR para acceder a clubs y otros beneficios.
- El cliente tiene la posibilidad de administrar una tarjeta digital de fidelización vinculada a una cuenta bancaria.
- Crea un punto de contacto por videoconferencia y mejora la satisfacción del cliente por onboarding.
3. Genera confianza
Cuando se trata de dinero, la confianza es clave entre las personas para elegir un banco o institución financiera. Y hoy el valor agregado a una cuenta bancaria es la variedad de servicios, oportunidades y beneficios a los que pueden acceder como proceso de transformación digital. ¿Cómo puedes generar confianza?
Sin onboarding
- Al iniciar puede ser que no cuente con las normativas y mejores prácticas y sin siquiera lo considere.
- Los contratos en papel restan contemporaneidad a la experiencia del cliente en la adquisición de un servicio o producto financiero.
- Los usuarios corren riesgos por alteración de documentos físicos, robo de identidad o actos ilícitos por fraude.
Con onboarding
- Plataformas digitales como Onboarding 3.0 cumplen con todas las normativas de KYC / AML.
- Diferentes instituciones utilizan contratos digitales que incluyen términos, condiciones y políticas para agilizar la lectura y entendimiento del mismo.
- El onboarding digital permite la apertura de cuentas bancarias hasta nivel 4 por el estricto y riguroso proceso tecnológico de verificación de identidad ante instituciones gubernamentales.
Y ante esto, ¿Qué es el onboarding?
El proceso de onboarding digital en el sistema financiero, es una estrategia de innovación que permite colocar productos y servicios financieros a distancia. Y esta no es la primera vez que oirás hablar del tema.
Conoce antes que nadie cómo funciona el onboarding digital y planea los nuevos procesos para potencializar tu empresa en el sistema financiero.
