En los últimos años, el onboarding ha cobrado importancia en el sector financiero como estrategia para contratar servicios y productos a distancia. ¿Cómo lo utilizan las financieras? ¡Descúbrelo!
El onboarding combina seguridad y agilidad. Antes, se usaba en recursos humanos para incorporar nuevos empleados y en procesos administrativos para captar usuarios.
Exploraremos un plan de onboarding para ayudarte a determinar en qué momento empezar a implementarlo y así impulsar el crecimiento de tu negocio.
5 pasos fundamentales para crear un plan de onboarding
1. Construye una estructura colaborativa.
La transformación digital empieza en la organización al integrar equipos tradicionales con digitales, necesitando un líder para este desafío. Es clave designar un representante enfocado en el objetivo principal: el onboarding digital de clientes, siendo los perfiles ideales el Director de Transformación Digital, Director de Innovación o Chief Information Officer.
Tras elegir al líder, se debe crear una estructura colaborativa que permita implementar, gestionar y llevar a cabo el onboarding digital con el cliente de manera eficiente.
2. Define objetivos del proyecto
Identifica obstáculos en los procesos de contratación de tu negocio para fijar metas SMART: específicas, relevantes, medibles y alcanzables en tiempos definidos. Entre los objetivos alcanzados por líderes en transformación digital mediante onboarding, destacan:
- Simplificar el onboarding tradicional.
- Implementar onboarding a distancia.
- Crear nuevos canales de contacto con clientes.
- Conseguir un expediente electrónico con datos biométricos.
- Centralizar la contratación en una sola aplicación.
- Mejorar la experiencia de cliente en la integración (KYC/AML).
- Disminuir el fraude por robo de identidad o falsificación de documentos.
- Agilizar la validación de identidad con entidades gubernamentales.
- Adaptarse a normativas regionales como la Circular Única de Bancos (CUB).
- Segurizar la integración del onboarding digital en aplicaciones o plataformas.
- Cumplir con regulaciones específicas para el onboarding digital.
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3. Invierte en la mejor tecnología
La tarea clave del líder en transformación digital es investigar. Esto incluye examinar las características del software, su implementación y la adquisición de herramientas necesarias, además de la inversión.
El encargado de tomar decisiones busca reducir costos para integrar los procesos tradicionales. Un solo software puede agilizar la validación de documentos en tiempo real, verificar la identidad mediante datos biométricos y almacenar expedientes electrónicos con dicha información.
- Prueba de vida
- Validación de huella dactilar
- Cierre de onboarding con firma digital
- Comparación de firma con documento de identificación oficial
- Comparación de documento de identificación oficial con rostro en tiempo real
La tecnología puede reducir significativamente los costos del onboarding digital. Antes de elegir el software ideal, busque la opción de completar el onboarding en menos de 10 minutos.
4. Realiza pruebas del proceso
Según tu presupuesto y capacidad, haz pruebas de implementación. Esto te permitirá medir rápidamente los resultados y la adaptación al proceso de onboarding como nueva estrategia, facilitando la decisión de expandir tu negocio a nivel nacional o internacional. Ten en cuenta las normativas para el onboarding presencial.
Es importante señalar que México está adaptando las regulaciones del onboarding presencial al digital. Mantente informado sobre los avances en México para asegurar un proceso seguro globalmente.
Te sugerimos invertir en tecnología integral que te permita hacer implementaciones graduales y expandir tu estrategia con el mismo software. Optimiza recursos y cumple con los estándares de calidad actuales.
5. Mejora el proceso de onboarding digital
Una vez que las pruebas cumplan tus objetivos o logres resultados en la expansión de tu estrategia, ya sea presencial o a distancia, es momento de mejorar. Considera el mantenimiento y mejora continua de esta tecnología en el sector bancario. Piensa en:
- Destaca la importancia de tener un software con videoconferencia en tiempo real o videograbaciones para consultas futuras, que también ofrezca soluciones para validar identidades o firmar contratos con nuevos clientes o socios.
- Mantén contacto con tu cliente por mail o WhatsApp para darle la bienvenida, informarle del proceso, invitarlo a unirse a tu comunidad en redes y mantenerlo informado sobre tus productos y servicios.
- Crea tutoriales para que tus clientes aprendan a usar el onboarding digital fácilmente.
- Implementa estrategias de fidelización como cuentas digitales y beneficios para compras online.
- Impulsa la cultura paperless en tu empresa y reduce el uso de papel en contratos, ahorrando tiempo y gastos de traslado.
Comienza un plan de inducción de nuevos clientes con Onboarding 3.0
Como puedes ver, un plan de onboarding puede comenzar en cualquier etapa:
- Construye una estructura colaborativa.
- Define objetivos del proyecto
- Invierte en la mejor tecnología
- Realiza pruebas del proceso
- Mejora el proceso de onboarding digital
Analiza si lo que buscas es mejorar el proceso de onboarding digital o dar el primer paso; definir quién se encargará de realizar el proyecto hasta conseguir los objetivos.
¿Qué es Onboarding 3.0?
Es una solución para onboarding de clientes totalmente digital. Con Onboarding 3.0, inicia un viaje hacia la transformación digital de tu empresa, obteniendo grandes resultados con una inversión mínima y una alta tasa de adquisición para un plan de onboarding exitoso.
