Para garantizar seguridad, credibilidad y solidez en el mercado, es crucial que los negocios conozcan bien no solo a sus clientes, sino también a las empresas con las que se relacionan. Hay un viejo proverbio que dice “Dime con quién andas y te diré quién eres”, y esto se aplica perfectamente al mundo empresarial. Las alianzas entre marcas van más allá de las relaciones proveedor-empresa, formando lo que llamamos “ecosistemas de innovación”.
Es vital asegurarse de que las empresas asociadas sigan reglas y buenas prácticas de conducta. Aquí entran en juego conceptos como KYC, KYP y KYB. En este artículo de blog, exploraremos qué es KYB y por qué es tan importante.
¡Descubre más leyendo este post que hemos preparado para ti!
¿Qué es KYB?
Las siglas KYB (Know Your Business) se refieren a las prácticas en la relación empresa a empresa (B2B). Es una estrategia que permite reconocer y asegurar la fiabilidad de las empresas con las que tienes o quieres iniciar una relación. Con KYB, identificamos la autenticidad de las organizaciones con las que nos relacionamos.
¿Cómo funciona KYB?
El KYB es una herramienta para procesos de cumplimiento que utiliza protocolos y ciertos procedimientos para realizar análisis cuidadosos de las condiciones financieras y la situación jurídica de una organización. Entre otros puntos, KYB evalúa:
- registros de la compañía
- naturaleza del negocio
- actualización de licencia comercial
- identidad de los propietarios, directores y demás ejecutivos
- transacciones sospechosas e informes
De esta manera, tu empresa es capaz de prevenir y remediar irregularidades o conductas dudosas (e incluso ilegales) que crean riesgos para tu propio negocio.
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¿Qué empresas deberían preocuparse por KYB?
Empresas de todos los tamaños pueden beneficiarse de este procedimiento. Sin embargo, es obligatorio para instituciones financieras, empresas de pago y organizaciones de transferencias de dinero realizar la verificación KYB con sus socios comerciales. Esto incluye la verificación del registro de la empresa, actualización de licencias, identificación de propietarios y directores, análisis del negocio, transacciones y revisión de informes sospechosos.
¿Cuál es la importancia de KYB?
El proceso KYB es clave para asegurar que las instituciones cumplan con las reglas, leyes y regulaciones de su sector, especialmente en actividades financieras. Es esencial tomar todas las precauciones para mitigar riesgos como el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo. Ignorar los procedimientos KYB puede exponer a la empresa a estos delitos. Por tanto, es crucial conocer bien a la institución con la que tu empresa se involucra, ya que, al igual que las personas pueden cometer fraude de identidad, existen empresas ficticias.
Protege a tu empresa contra el fraude
Una forma efectiva de prevenir el lavado de dinero en empresas es adoptar procedimientos de cumplimiento sólidos. NAAT.TECH ofrece soluciones para implementar y reforzar estos programas. Contacta a nuestros especialistas y descubre cómo podemos ayudarte a proteger tu empresa contra el fraude, especialmente el robo y suplantación de identidad en acuerdos digitales.
